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山東省商業集團財務有限公司(以下簡稱“財務公司”)是由山東省商業集團有限公司100%出資成立的企業集團財務公司,是山東省第8家獲批設立的財務公司,2012年4月28日開業,注冊資本20億元人民幣。

財務公司“依托集團、服務集團”為經營宗旨,以金融賦能產業、助力集團高質量發展為戰略目標,開拓創新、合規運作,致力于為成員單位提供專業、優質、高效的金融服務,為實現集團全面打造綜合競爭力強的現代商業服務領軍企業的戰略目標發揮積極作用。成立至今,信貸規模較成立之初翻了10倍,業務品種增加了10余類

未來,財務公司將通過打造資金結算中心、計劃財務中心、金融服務中心和資本運營中心等四個業務中心,對接集團“1+8+N”業務發展戰略,持續提升金融服務能力,助力集團高質量發展。


財務公司面向成員單位提供賬戶管理、存款管理、收付結算等全方位的結算服務,始終堅持結算業務“零收費”,不斷拓寬結算服務種類,竭誠為成員單位提供最優質的結算服務。 賬戶管理:以簡潔的流程、靈活的手段,為成員單位提供內部賬戶的開立、變更、注銷,及內部賬戶余額、明細對賬等服務。 存款管理:堅持“一浮到頂”的利率定價理念,在差異化利率政策的框架內,采用存取款“不落地”的服務模式,為成員單位提供活期存款、定期存款、通知存款、協定存款等存款產品。 收付結算:依托銀企直聯,為成員單位提供上劃收款自動入賬、內部賬戶實時互轉、對外直接付款、下撥資金處理、即期結售匯等服務。

財務公司立足集團產業鏈,在監管部門的指導下積極探索產業金融新模式,通過聚合資源,整合服務,加大產業鏈金融合作,加強對創新型中小微企業的服務力度,積極構建新型供應鏈金融服務體系,為客戶提供全方位、定制化、數字化的信貸服務。信貸業務種類主要包括為成員單位提供票據承兌與貼現、辦理各類貸款、出具非融資性保函等。

財務公司投資類業務主要包括國債、中央銀行票據、地方政府債、金融債、AAA級企業債券、貨幣市場基金、固定收益類公開募集證券投資基金。通過整合各方資源,在風險可控和確保流動性的前提下,為財務公司和集團戰略實施提供服務。同業業務主要包括存放同業、同業拆借、債券回購、票據轉貼現、票據回購等。財務公司與同業市場成員保持了良好的關系,通過同業投融資業務合作,平衡流動性,提高資金運營效率,拓寬財務公司盈利渠道。截至目前,合作的市場金融機構已超100家,涵蓋商業銀行、財務公司、證券、保險、基金等各類型金融機構,通過密切合作、互促互進,實現零風險雙贏局面。

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